4.8de 3.000+ reseñas
Revisión de seguros de auto Nationwide (con cotizaciones, 2023)
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Escrito por
JJ Starr
Escritora de seguros
J.J. Starr es una redactora publicitaria de salud y finanzas a quien le encanta ayudar a lectores a encontrar la información que busquen. Además de su experiencia en el sector bancario y asesoramiento financiero, también es una poeta con un título MFA de la Universidad de Nueva York. Vive en Amherst, Massachusetts. Puede aprender más sobre JJ Starr en jjstarrwrites.com.
Actualizado el 14 de febrero de 2023
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Nationwide es un gran proveedor de seguros que ha estado en el negocio por casi 100 años. Ofrece muchos productos de seguros y tiene muchas opciones de cobertura. Aunque las pólizas de seguro de auto pueden no ser las más baratas, cuando son escritas por Nationwide los asegurados pueden reducir sus tarifas aprovechando los descuentos. Uniendo el seguro de vivienda y un seguro de auto se consiguen dos grandes productos a un costo bajo.
Nationwide en pocas palabras
El costo promedio de un seguro de auto con Nationwide es de $97 al mes.
Nationwide es bueno para las personas que quieren mantener un seguro, los ahorros de retiro, la administración de activos y otras inversiones en un solo lugar.
Nationwide es malo para quienes quieren pagar lo menos posible por un seguro de auto.
Clasificación y cuadro de mando integral de la industria de Nationwide
En general, Nationwide tiene una clasificación promedio o mejor en muchos factores y de diferentes organizaciones. La compañía ha estado en el mercado desde 1926 y se ha mantenido en buenas clasificaciones desde entonces. Ten en cuenta que la compañía opera principalmente a través de agentes locales, así que la calidad del servicio puede variar según la localización. Revisa las reseñas de las oficinas locales antes de comprar.
Metodología de la Puntuación Compuesta de Insurify
El puntaje compuesto de Insurify (ICS, por sus siglas en inglés) es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una aseguradora.
Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.
| Clasificación de la industria | Nationwide Rating |
|---|---|
| Puntaje Compuesto de Insurify (ICS) | 89 de 100 |
| J.D. Power | 876 de 1,000 |
| Moody’s | A1 |
| A.M. Best | A+ |
| Standard and Poor’s | A+ |
| NAIC Complaint Index | Menos quejas que el promedio |
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Cotizaciones de seguro de auto Nationwide por historial de conductor
Tu historial de conducción es uno de los más grandes determinantes de lo que pagas por tu seguro de auto. Las personas con registros limpios pagan las primas mensuales más bajas. Los conductores con multas por exceso de velocidad pagan más, y los conductores con un historial con una infracción por manejar bajo la influencia de alguna sustancia (DUI, por sus siglas en inglés), con accidentes con culpa o conducción imprudente pagarán más que todos. ¿Cómo se compara la prima de tu seguro de auto con los promedio siguientes?
| Perfil de Conductor | Prima mensual promedio de Nationwide | Promedio nacional |
|---|---|---|
| Historial limpio | $97 | $77 |
| DUI | $181 | $155 |
| Accidente con culpa | $153 | $113 |
| Multa por exceso de velocidad | $131 | $104 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
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Cotizaciones de seguro de auto Nationwide por estado
El lugar en el que vivas tiene un gran impacto en el precio que pagas por tu póliza de seguro. Cada estado tiene sus propios requisitos y leyes sobre los seguros de auto, y esas diferencias hacen que algunos estados sean más caros que otros. Los índices de reclamos de auto, los índices de delincuencia, y los patrones de clima o de tráfico, y otros factores pueden afectar los costos en tu código postal. A continuación se muestran los promedios por estado.
Nationwide ofrece su producto de seguro de auto en todos los estados excepto en Alaska, Hawaii, Louisiana, y Massachusetts.
| Estado | Prima mensual promedio de Nationwide |
|---|---|
| Alabama | $83 |
| Arizona | $99 |
| Arkansas | $73 |
| California | $127 |
| Colorado | $92 |
| Connecticut | $124 |
| Delaware | $128 |
| Florida | $174 |
| Georgia | $80 |
| Idaho | $72 |
| Illinois | $87 |
| Indiana | $88 |
| Iowa | $66 |
| Kansas | $55 |
| Kentucky | $197 |
| Maine | $122 |
| Maryland | $155 |
| Michigan | $457 |
| Minnesota | $162 |
| Mississippi | $74 |
| Missouri | $146 |
| Montana | $160 |
| Nebraska | $64 |
| Nevada | $168 |
| New Hampshire | $86 |
| New Jersey | $241 |
| New Mexico | $205 |
| New York | $80 |
| North Carolina | $43 |
| North Dakota | $157 |
| Ohio | $67 |
| Oklahoma | $119 |
| Oregon | $121 |
| Pennsylvania | $61 |
| Rhode Island | $170 |
| South Carolina | $97 |
| South Dakota | $151 |
| Tennessee | $86 |
| Texas | $123 |
| Utah | $92 |
| Vermont | $75 |
| Virginia | $73 |
| Washington | $82 |
| Washington, D.C. | $181 |
| West Virginia | $76 |
| Wisconsin | $60 |
| Wyoming | $159 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ventajas y desventajas del seguro de auto Nationwide
No importa qué compañía de seguro de auto elijas, habrá algunas ventajas y desventajas. Nationwide no es diferente. A continuación, observa el panorama general de pros y contras, asegúrate de considerar cómo te afecta cada uno. Si hay algo que rompe el acuerdo, continúa buscando un seguro en otra parte.
Ventajas
Gran reputación en la industria
Muchas opciones de cobertura y oportunidades de descuento
Desventajas
Bajas clasificaciones de servicio al cliente
Tarifas promedio más altas que otras compañías
No disponible en todos los estados
Descuentos de seguro de auto Nationwide
Hay muchos descuentos disponibles en Nationwide y la mayoría de ellos ofrecen la más grande reducción de costo comparado a descuentos similares en otras compañías. También puedes acumular descuentos para recibir el mayor beneficio. Debes aprovechar también de la reseña On Your Side, donde un agente de Nationwide se asegura que puedas conseguir los límites de cobertura del seguro de auto y los descuentos que necesitas.
Descuentos basados en el conductor
Hay toneladas de descuentos que se basan en los conductores y los vehículos vinculados a tu póliza. Estos incluyen descuentos por no tener accidentes, por ser buen estudiante, por conducción defensiva, por conducción segura y por dispositivo de anti robo. También puedes aprovechar los programas de telemática, SmartRide y SmartMiles, para conseguir descuentos basados en tus hábitos de conducción. Todo lo que necesitas es tu teléfono celular para registrarte.
Descuentos basados en pólizas
Hay varias maneras de organizar tu póliza para ahorrar. Cuando vinculas tu cuenta de banco a tu póliza, ahorrarás con el descuento de registro (único) de pago fácil. Si eliges no utilizar papel, obteniendo todos tus documentos de manera digital, ganas un descuento recurrente cada mes.
Descuentos compuestos
Agrupar con Nationwide es uno de los mejores descuentos, usualmente alrededor del 20 por ciento de descuento cuando combinas tus pólizas de seguro de auto con la del seguro de casa. También puedes unir tu seguro de alquiler, tu seguro de vida, tu seguro de motocicleta, y tu seguro de negocio. Entre más pólizas enlaces, estarás ahorrando más. Como todas tus pólizas están en un solo lugar, monitorear y manejar todas tus pólizas es más fácil.
Opciones de cobertura de seguro de auto de Nationwide
Puedes obtener todas las opciones de cobertura básicas con el seguro de carro Nationwide.
Necesitarás el seguro de responsabilidad civil mínimo del estado, responsabilidad de daños físicos más responsabilidad de daño a la propiedad. También puedes obtener el seguro de protección personal (PIP, por sus siglas en inglés), la cobertura de pagos médicos, y la protección de automovilista no asegurado o con seguro insuficiente. Algunos de estos pueden ser obligatorios, y algunos pueden ser opcionales dependiendo de tu estado.
Si tu auto es financiado, también puedes necesitar la cobertura de choque y la cobertura completa. Además de proveer seguro para clientes promedio, Nationwide ofrece una cobertura de vehículo compartido para conductores de Uber y Lyft. Recuerda que solo tú puedes decidir si una opción de cobertura vale la pena por el costo añadido. Pero asegúrate de que la mayoría de las opciones siguientes solo añaden algunos dólares al mes a tus primas.
Exención del total de pérdida discutible
La mayoría del tiempo, los seguros de auto funcionan así: cuando tu automóvil está completo como resultado de una cobertura de pérdida, consigues un pago del seguro menos el deducible. El típico deducible es $1,000, que es de $1,000 menos de lo que tienes que pagar por reemplazar tu auto. Con la exención total deducible consigues el precio entero. Esto vale la pena si mantienes un deducible alto.
La cobertura de reembolso de alquiler
Con la cobertura de reembolso de alquiler, Nationwide te ofrece una parte o la totalidad del costo de conseguir un auto rentado cuando tu carro está en el taller después del choque. Debido a que un auto de alquiler puede costar cientos de dólares por semana, esta es una gran cobertura. Puedes elegir la cobertura diaria (costo de rentar un auto por día) y la cobertura límite (la cantidad total que puedes reclamar). Entre más grande sea el límite, más grande será la prima.
Perdón de accidentes
El perdón de accidentes, es un programa popular disponible con múltiples aseguradoras. Su popularidad se debe al hecho de que puedes evitar un aumento a las tarifas después de causar un accidente. Para calificar, no debes tener accidentes recientes en tu historial de conducción. Viene con un costo adicional, pero la tranquilidad añadida vale la pena para muchos. Si causas un accidente, esta opción se paga por sí misma.
Deductible de desaparición
Esta opción es única entre las compañías de seguro de auto. Con la opción deductible de desaparición, puedes reducir el costo de tu deducible por cada año que pase sin tener un accidente de auto. Tú consigues un descuento de $100 por año, a $500 por reducción, sin un aumento correspondiente en tus primas. Y esto se extiende a tus deducibles de cobertura completa y de choque también.
Cobertura de remolque y mano de obra
La asistencia de emergencia en carretera está disponible a través de esta opción de cobertura. Obtendrás un servicio de 24 horas al día 7 días a la semana, en cualquier momento en que tu vehículo quede inhabilitado. Los servicios de arranque, cambio de ruedas pinchadas, suministro de gasolina, remolque, cabrestante, respuesta a accidentes y bloque está disponible hasta los límites de cobertura establecidos durante el año, por ejemplo, 100 dólares para servicios de bloqueo. No ofrece mucho como AAA, pero su costo es menor por mes.
Reputación del seguro de auto de Nationwide
Nationwide ha estado en el mercado por 96 años y tiene una buena reputación en seguro de auto. Es una de las más grandes compañías de seguro de auto en los Estados Unidos con un 2.1 por ciento del mercado o 5.7 millones de pólizas de automóviles, según el Instituto de Información de Seguro (III, por sus siglas en inglés). Como indica su puntuación NAIC, hay proporcionalmente menos quejas con Nationwide que con otras aseguradoras.
Puedes estar seguro de que Nationwide se queda. La compañía ha tenido una gran posición financiera durante muchos años. Su proceso de reclamo también tiene una buena reputación por pagar los reclamos rápidamente, normalmente en un plazo de dos semanas a partir del día del reclamo. El sitio web y la aplicación de la compañía están bien considerados por los clientes como fáciles de usar y valiosos.
Servicio de atención al cliente de Nationwide
El servicio al cliente de Nationwide es generalmente bien valorado por los asegurados. Está disponible en línea o por teléfono al 1 (800) 669-6877 todos los días durante el horario comercial. El servicio de reclamos está abierto las 24 horas del día. También se pueden realizar muchas tareas sencillas en línea o en la aplicación móvil, como el pago de una factura, la gestión de formas de pago, el seguimiento de un reclamo y la actualización de tu información personal.
Proceso de presentación de reclamaciones de Nationwide
Presentar un reclamo es muy fácil con Nationwide. Asegúrate de tomar fotos, presentar un informe policial si se requiere, conseguir la información de contacto de todas las partes involucradas. Presente un reclamo rápidamente en línea o llame al 1 (800) 421-3535 para presentarla con un agente. La compañía concertará una vista con un perito, que hará una estimación de la reparación. Los asegurados afirman haber recibido el reembolso rápidamente.
Nationwide: ¿Es bueno para ti?
La única manera de saber si una compañía de seguro de auto es la adecuada es comparar tus opciones. Cuando usas Insurify, puedes comparar cotizaciones reales de más de 6 aseguradoras en dos minutos. Ajusta las opciones de cobertura y revisa el perfil de cada compañía para entender completamente tus opciones. Este proceso es 100% confidencial y libre para usar. Solo compra cuando el precio sea correcto.
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Preguntas frecuentes
Nationwide es una compañía de buena reputación con calificaciones financieras buenas, calificaciones de los clientes decentes y pocas quejas, teniendo en cuenta los promedios de la industria. Better Business Bureau le da una calificación de A+ a Nationwide. Las pólizas tienden a ser más caras, pero se pueden reducir las primas con muchos descuentos disponibles. Muchos asegurados afirman que el proceso de reclamo es fácil y rápido.
Nationwide cuesta al conductor promedio con un historial limpio $97 al mes. Los conductores pueden pagar más si tienen un historial de multas por exceso de velocidad, accidentes de coche, DUI, u otros accidentes. Los costos también varían en función de su ubicación. Las tasas de seguro de auto son más altas en las zonas densas y en las áreas con mayores tasas de reclamos de todo tipo. Las áreas rurales tienen tarifas más bajas, siempre que los índices de reclamo sean bajos.
Nationwide tiene muchos descuentos ventajosos para reducir su tarifa. Esto incluye la combinación de su póliza de auto con el seguro de hogar y el uso de los programas telemáticos de SmartRide o SmartMiles. También puedes ahorrar con los descuentos por buen conductor, buen estudiante, el curso de conducción defensiva, sin papeles, pago total y por las características de seguridad del auto. Asegúrate de aprovechar la reseña On Your Side.
Para un seguro de auto barato comienza por saber qué tipo de cobertura necesitas y dónde establecerás los límites de cobertura. También debes tener una idea clara de los descuentos a los que puedes optar. Con esa información en la mano, debes comparar pólizas de varias aseguradoras. En sólo dos minutos, Insurify te permite comparar las cotizaciones de los seguros de auto de las mejores compañías de tu zona.
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Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.
