4.8de 3.000+ reseñas
Revisión de seguros de auto GEICO (con cotizaciones, 2023)
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Escrito por
Katie Powers
Escritora de seguros
Katie Powers es una escritora de contenido de seguros para Insurify. Desde que completó su título universitario de escritura, literatura, y publicación, está acabando un título de maestría de publicación en Emersion College. En su tiempo libre, a ella le gusta leer y salir para largas caminatas.
Actualizado el 20 de enero de 2023
¿Por qué puedes confiar en Insurify: Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.
GEICO es uno de los proveedores nacionales mejor conocidos en seguro de autos, pero ¿es el indicado para ti? Estamos aquí para ayudarte a descubrirlo. Insurify procesó los números y encontró que la cotización nacional promedio mensual de GEICO es de $52. Ve cómo le va a GEICO como compañía de seguro de autos con información sobre cobertura de seguro, tarifas promedio, primas, y más en esta página.
¿Todavía no estás seguro de qué aseguradora se adapta mejor a tus necesidades? No te preocupes. Insurify tiene una herramienta conveniente de comparación de seguros de autos para ayudarte a comparar proveedores en tu celular, tableta, o laptop desde la comodidad de tu hogar. En esta página, presentamos cómo le va a GEICO frente a un puñado de los mejores proveedores, teniendo en cuenta diversos perfiles de manejo. ¡Feliz comparación!
GEICO en pocas palabras
El costo promedio del seguro de auto con GEICO es de $52 por mes.
GEICO es bueno para las personas que tienen un historial de manejo limpio y aquellos que valoran la lealtad y otros descuentos.
GEICO es malo para los conductores sin historial de manejo limpio y aquellos que buscan una aplicación móvil de telemática que esté bien desarrollada en todos los estados.
Clasificación y cuadro de mando integral de la industria de GEICO
El Puntaje Compuesto de Insurify para GEICO, calculado por los científicos de datos de Insurify, es 88 de 100. Los usuarios pueden comparar está clasificación con la de otras compañías de seguro de auto. Además, de las clasificaciones de la industria individual que se incluyen en el cálculo del Puntaje Compuesto de Insurify.
Metodología de la Puntuación Compuesta de Insurify
El puntaje compuesto de Insurify (ICS, por sus siglas en inglés) es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una aseguradora.
Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.
| Clasificación de la industria | GEICO Rating |
|---|---|
| Puntaje Compuesto de Insurify (ICS) | 88 de 100 |
| J.D. Power | 867 de 1,000 |
| A.M. Best | A++ |
| Standard & Poors | AA+ |
| Moody’s | Aa1 |
| Better Business Bureau | A+ |
| NAIC Complaint Index | Más que el promedio |
Ver más: Mejores y peores sitios para comparar cotizaciones de seguro de auto
Cotizaciones de seguro de auto GEICO por historial de conductor
GEICO calcula las cotizaciones de seguro de auto en función de una serie de factores, dependiendo de las pólizas de seguro y el historial de manejo. Las infracciones de tránsito suelen aumentar drásticamente las primas de seguro, especialmente si son frecuentes o graves. Los DUI, los accidentes con culpa, y las multas por exceso de velocidad tienen un impacto en las tarifas de seguro de auto tanto para los clientes nuevos como para los existentes, tal y como se ve en la tabla que se proporciona a continuación.
| Perfil de Conductor | Prima mensual promedio de GEICO | Promedio nacional |
|---|---|---|
| Historial limpio | $46 | $77 |
| DUI | $94 | $155 |
| Accidente con culpa | $72 | $113 |
| Multa por exceso de velocidad | $56 | $104 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
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Cotizaciones de seguro de auto GEICO por estado
De la misma forma que los precios de los seguros de propietarios o arrendatarios suben y bajan según el área, los costos de los seguros de autos fluctúan según la ubicación y reflejan factores como la densidad poblacional, el clima y las tasas de delincuencia, y más. Las tarifas de una póliza de GEICO variarán inevitablemente por estado e incluso entre ciudades dentro de cada estado.
| Estado | Prima mensual promedio de GEICO |
|---|---|
| Alabama | $48 |
| Alaska | $31 |
| Arizona | $45 |
| Arkansas | $41 |
| California | $52 |
| Colorado | $46 |
| Connecticut | $72 |
| Delaware | $82 |
| Florida | $92 |
| Georgia | $77 |
| Hawaii | $31 |
| Idaho | $33 |
| Illinois | $50 |
| Indiana | $33 |
| Iowa | $27 |
| Kansas | $33 |
| Kentucky | $88 |
| Louisiana | $90 |
| Maine | $40 |
| Maryland | $56 |
| Massachusetts | $68 |
| Michigan | $84 |
| Minnesota | $59 |
| Mississippi | $60 |
| Missouri | $46 |
| Montana | $39 |
| Nebraska | $34 |
| Nevada | $61 |
| New Hampshire | $37 |
| New Jersey | $59 |
| New Mexico | $48 |
| New York | $67 |
| North Carolina | $47 |
| North Dakota | $45 |
| Ohio | $37 |
| Oklahoma | $45 |
| Oregon | $63 |
| Pennsylvania | $60 |
| Rhode Island | $99 |
| South Carolina | $71 |
| South Dakota | $34 |
| Tennessee | $38 |
| Texas | $43 |
| Utah | $51 |
| Vermont | $32 |
| Virginia | $37 |
| Washington | $53 |
| Washington, D.C. | $78 |
| West Virginia | $47 |
| Wisconsin | $32 |
| Wyoming | $24 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ventajas y desventajas del seguro de auto GEICO
GEICO es el mejor para personas con historial de manejo limpio y libre de cualquier infracción de manejo, incluyendo DUI (conducción bajo efectos del alcohol o drogas), accidentes con culpa, multas por exceso de velocidad y fracasos para detenerse. Estos clientes apreciarán tarifas bajas, a menudo con descuentos adicionales en varias categorías diferentes. Al decidir qué aseguradora elegir, toma en cuenta todas las ventajas y desventajas importantes.
Ventajas
Los registros de manejo limpio se recompensan con tarifas bajas y descuentos adicionales
Buenos estudiantes, empleados federales y personal militar tienen descuentos
Desventajas
Los conductores de alto riesgo pagan una penalización
Las aplicaciones móviles de telemática no están disponibles en los 50 estados de Estados Unidos
Descuentos de seguro de auto GEICO
GEICO ofrece una serie de descuentos en seguros de autos basados en el conductor, en pólizas y combinados para reducir los costos. Estos incluyen descuentos de pólizas múltiples de GEICO y descuentos para frenos antibloqueo, sistema antirrobo, uso del cinturón de seguridad, luces de circulación diurna y cursos educativos o de manejo defensivo. Como es de esperarse, los buenos conductores a menudo son recompensados con los mejores descuentos.
Descuentos basados en el conductor
Existen descuentos basados en el conductor por buen manejo, uso del cinturón de seguridad, conducción defensiva y cursos educativos para conductores, y múltiples vehículos. Los descuentos también están disponibles para buenos estudiantes, miembros de algunas organizaciones, personas que enfrentan despliegues de emergencia, militares y empleados federales. De hecho, GEICO originalmente era la Compañía de Seguros para Empleados del Gobierno.
Descuentos basados en pólizas
Los descuentos en vehículos equipados están disponibles para bolsas de aire, frenos antibloqueo, sistemas antirrobo, luces de circulación diurna y descuentos para nuevos vehículos. Otros descuentos por lealtad del cliente también estarán disponibles para muchos aseguradores con el tiempo para diferentes tipos de seguros.
Descuentos compuestos
Cuanto más productos de seguros, pólizas y vehículos haya asegurado un conductor con GEICO, mayores serán sus descuentos generales. Los descuentos de vehículos múltiples de hasta el 25% están disponibles para conductores que aseguran más de un auto. También se otorgarán descuentos a personas con al menos otra póliza de GEICO, combinada con seguro para inquilinos, condominios, casas móviles, o propietarios de viviendas.
Opciones de cobertura de seguro de auto de GEICO
GEICO tiene una variedad de opciones en seguros de autos y pólizas para ofrecer a los conductores, incluso si desean conformarse con los requisitos mínimos de cobertura de su estado. Las pólizas especializadas están enfocadas en los detalles de la cobertura de responsabilidad (tanto de lesiones corporales como responsabilidad por daños a la propiedad), cobertura completa, cobertura de choque, cobertura médica, cobertura de conductor sin seguro y aún más.
La mejor cantidad de cobertura para comprar por conductor realmente depende de la persona, considerando factores como la experiencia, el historial de manejo y de accidente, la edad, el clima, la ubicación, el estado civil, y más. Estas decisiones sobre opciones de pólizas individuales y proveedores de seguros se pueden hacer más fáciles con la información útil y las herramientas de comparación de Insurify.
Asistencia de emergencia en carretera
La asistencia en carretera puede ser solicitada en línea, por teléfono o a través de la aplicación móvil de GEICO por $14 adicionales al año por cada auto. Este servicio de emergencia en carretera incluye servicios de remolque, cambio de llantas, servicios de cerrajería, cabrestantes de vehículos, arranques de batería y entrega de combustible. Cuando realizas solicitudes de asistencia en carretera en la aplicación móvil, los empleados de GEICO pueden ubicar tu auto a través del GPS.
Reemplazo de parabrisas y vidrios
Para aquellos con cobertura integral, por lo general, GEICO ofrece cobertura gratuita de vidrios y reemplazo o reparación de parabrisas. Esto aplica si el daño del vidrio fue causado por un tipo de incidente ya cubierto por la póliza de cobertura total. También es importante entender que esto puede variar según el deducible vigente para la póliza.
Perdón de accidentes
Lo creas o no, GEICO ofrece perdón de accidentes para algunos asegurados con antecedentes de manejo limpios que abarcan un periodo determinado en la mayoría de los estados, excepto California, Connecticut y Massachusetts. Incluso los conductores nuevos de GEICO que cumplen con los requisitos necesarios del historial de manejo pueden comprar la condonación de accidente como parte de su cobertura de seguro de auto.
Reputación del seguro de auto de GEICO
Las opciones de cobertura de seguro de auto con GEICO incluyen los requisitos mínimos estatales, la cobertura de responsabilidad, la cobertura completa, la cobertura de choque, la cobertura médica, y la cobertura de conductor sin seguro. Los servicios especializados incluyen seguro de viajes compartidos, asistencia de emergencia en carretera, reemplazo de parabrisas y vidrios, perdón de accidente, y cobertura de renta de autos.
En colaboración con más de otras 30 compañías, GEICO también ofrece pólizas para otros vehículos, incluidos motocicletas, vehículos recreativos, vehículos todo terreno, motos acuáticas, motos de nieve, automóviles de colección y seguros de automóviles comerciales. También se ofrecen seguros de negocios, negligencia médica, inundaciones, viajes en el extranjero, propietarios de viviendas, arrendatarios, casas móviles, condominios, joyas, mascotas y seguro de vida.
Servicio de atención al cliente de GEICO
Los clientes antiguos tienden a estar más satisfechos con el servicio al cliente y los agentes de seguros que los clientes nuevos o aquellos que enfrentan tarifas más altas. En la Clasificación de Satisfacción al cliente de J.D. Power de 2022 para grandes compañías de seguros, GEICO se ubicó detrás de Liberty Mutual, State Farm y Allstate, y por delante de Farmers, Travelers, y Progressive, con una calificación de 869 de 1,000.
Proceso de presentación de reclamaciones de GEICO
Los reclamos se pueden presentar con toda la información necesaria y fotos detalladas en línea, por teléfono, o en la aplicación móvil, donde puedas acceder a las tarjetas de identificación del seguro. El proceso de evaluación de daños, rentas temporales de autos, y reparaciones para quienes presentaron un reclamo se puede completar en una instalación de GEICO Auto Repair Xpress después del proceso de reclamos. Las estimaciones se pueden comparar en otros lugares.
GEICO: ¿Es bueno para ti?
Insurify sabe que la gran cantidad de factores a considerar antes de elegir una aseguradora o tipo de cobertura puede ser abrumador. Que GEICO sea la opción adecuada para ti depende completamente de ti y de tus necesidades de seguro. El uso de herramientas de comparación de seguros de auto como Insurify puede ayudarte a comparar cotizaciones de diferentes proveedores en cuestión de minutos. ¡Dale una oportunidad hoy!
Preguntas frecuentes
En comparación con otros proveedores de seguro, GEICO ofrece tarifas bastante bajas y accesibles para sus asegurados. Por otro lado, las tarifas tienden a aumentar significativamente si un conductor recibe algún tipo de infracción de auto. Por lo que, si tienes un historial de manejo limpio, GEICO es ideal por sus tarifas bajas. Pero aquellos con multas ya registradas tal vez deberían buscar otros proveedores para obtener tarifas más económicas.
El costo del seguro de auto de GEICO por mes variará según la persona. Las pólizas y la cobertura comprada, el perfil del conductor, el historial de manejo, el estado y la ciudad, juegan un papel en la influencia de la prima mensual final. Por ejemplo, los jóvenes conductores o los conductores con infracciones pagan más. En promedio, el costo del seguro de auto con GEICO es de $52 por mes.
GEICO ofrece numerosos descuentos para sus asegurados. Los descuentos basados en el conductor están vinculados a buenos registros de manejo, prácticas, y medidas de prevención. También se benefician los buenos estudiantes, personal militar, empleados federales y miembros selectos de organizaciones y empresas. Los descuentos por paquetes basados en pólizas también están disponibles para los conductores con múltiples vehículos y otras pólizas de GEICO.
El costo promedio mensual del seguro de auto con GEICO es de $52, que es más bajo que el costo promedio nacional del seguro de auto por mes. GEICO es una excelente opción para los conductores que desean ahorrar dinero, pero recuerda que tu edad, historial de manejo, puntaje de crédito, y otros factores afectarán lo que pagarás.
Cada proveedor o agente local intentará afirmar que tiene las tarifas más bajas. Comparar las cotizaciones de diferentes compañías es una mejor práctica que esperar que una compañía específica siempre tenga tarifas superiores. Debido a que los costos por lo general fluctúan con el tiempo, comparar cotizaciones con una herramienta de comparación como Insurify, ayuda a garantizar que obtengas las mejores tarifas cuando las necesites.
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Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.
