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Seguro de auto económico en Illinois (2023)
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Escrito por
Amy Beardsley
Escritora de seguros
Amy es una escritora de marketing de contenido quien especializa en finanzas personales y tecnología. Con una formación en el sector legal, tiene un talento de transformar temas complejos en contenido fácil de entender. Cuando no está escribiendo, a ella le gusta leer y jugar a los juegos de mesa con su familia. Puede aprender más sobre Amy al visitar amybeardsley.com.
Revisado por
Janeth Lopez
Agente de seguros con licencia
Actualizado el 1 de febrero de 2023
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Datos rápidos
El costo promedio del seguro de automóvil en Illinois es de $180 por mes o $2160 por año.
USH&C es el proveedor más barato que encontramos en Illinois, con primas promedio de $45 por mes.
Tus tarifas están determinadas por factores fuera de tu ubicación, como tu edad y tu historial de manejo, pero al comparar las cotizaciones de seguros de auto, puedes asegurarte de encontrar la mejor tarifa para tus circunstancias.
Seguro de auto en Illinois
Con tantas aseguradoras y una cantidad aún mayor de cotizaciones para revisar, es fácil sentirse abrumado al buscar un seguro de auto barato en Illinois. Pero encontrar la mejor póliza y el mejor precio no es tan complicado ni requiere tanto tiempo como podrías pensar. Aprende cómo obtener un seguro de auto barato en Illinois con algunos de los mejores proveedores del estado.
El seguro de auto más económico en Illinois
Las tasas de seguro de automóvil de Illinois son mucho más bajas que el promedio nacional. El seguro de auto barato más económico en Illinois es de USH&C. Tiene una cotización mensual promedio de solo $45.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| USH&C | $45 |
| Metromile | $83 |
| Mile Auto | $93 |
| Kemper Specialty | $100 |
| Progressive | $103 |
| National General | $103 |
| SafeAuto | $106 |
| Travelers | $112 |
| Clearcover | $124 |
| Foremost | $125 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Cotizaciones de seguros de autos
El seguro de responsabilidad civil más barato en Illinois
El requisito mínimo estatal en Illinois es la cobertura de seguro de responsabilidad civil. Un seguro de responsabilidad civil cubre daños a la propiedad de otras personas y lesiones a otras personas causadas por tu vehículo. USH&C, Metromile, Kemper Specialty y Acuity son los proveedores de seguro de auto barato más económicos de Illinois, con tarifas promedio por debajo de $70 al mes.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| USH&C | $45 |
| Metromile | $51 |
| Kemper Specialty | $64 |
| Acuity | $66 |
| Progressive | $70 |
| Kemper Preferred | $70 |
| Mile Auto | $77 |
| National General | $77 |
| Travelers | $78 |
| Foremost GroupSelect | $79 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de auto de cobertura total más barato en Illinois
El seguro de automóvil de cobertura total no es un tipo de seguro sino una combinación de productos de seguros. Por lo general, incluye cobertura de responsabilidad por lesiones corporales, responsabilidad por daños a la propiedad, cobertura completa y cobertura por choque. Metromile ofrece la cotización más baja en promedio, con un costo $90 para una póliza de cobertura total, mientras que Mile Auto y SafeAuto ofrecen un precio de $101 y $102 respectivamente.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Metromile | $90 |
| Mile Auto | $101 |
| SafeAuto | $102 |
| Travelers | $119 |
| Progressive | $120 |
| National General | $121 |
| Kemper Specialty | $123 |
| Clearcover | $136 |
| Kemper Preferred | $141 |
| Direct Auto | $144 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
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El mejor seguro de auto en Illinois
Los datos de Insurify se obtuvieron de las mejores compañías de seguros de automóviles en Illinois. Según su ICS (Puntaje Compuesto de Insurify), Clearcover ocupó el primer lugar, con una puntuación de 97. Mientras que Liberty Mutual, National General, Nationwide y Safeco completan las cinco mejores compañías de seguros de automóviles en Illinois.
| Compañía de seguros de autos | ICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía. | Cotización mensual promedio |
|---|---|---|
| Clearcover | 97 | $124 |
| Liberty Mutual | 82 | $177 |
| National General | 58 | $103 |
| Nationwide | 89 | $191 |
| Safeco | 86 | $142 |
| State Auto | 76 | $202 |
| Travelers | 80 | $112 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Puntuación compuesta de Insurify
El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.
Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.
Tarifas de seguro de auto en Illinois por historial de accidentes y manejo
Varios factores tienen efecto sobre las tasas de seguros de los automóviles. Uno de los más importantes es el historial de conducción. Los buenos conductores a menudo pagan las primas de seguro de automóvil más bajas. Si tu perfil de conductor incluye un accidente con culpa, una multa por exceso de velocidad o DUI (conducción bajo efectos del alcohol o drogas), las tarifas de tu seguro de automóvil pueden aumentar en cientos o incluso miles de dólares por año.
Ver más: Seguro de auto de mal historial de manejo
Seguro de auto barato para buenos conductores en Illinois
Para obtener un seguro de auto barato en el estado de Illinois, debes ser un buen conductor. En otras palabras, debes tener un historial de manejo limpio que no tenga manchas de accidentes, multas u otras infracciones. Los buenos conductores tienden a pagar menos por sus pólizas que las personas con malos antecedentes de conducción. También tienen menos problemas a la hora de renovar su póliza.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| USH&C | $45 |
| Metromile | $77 |
| Mile Auto | $87 |
| Kemper Specialty | $92 |
| National General | $95 |
| Progressive | $100 |
| SafeAuto | $101 |
| Travelers | $106 |
| Clearcover | $117 |
| Direct Auto | $122 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Seguro de auto barato para conductores con DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) en Illinois
Si has sido condenado por un DUI (conducir en estado de ebriedad), es probable que tu compañía de seguros aumente sus tarifas. Pero todavía hay formas de encontrar un seguro de auto barato para conductores con un DUI. Habla con varios agentes y compara precios. Consulta Kemper Preferred, Progressive, National General, Kemper Specialty y Mile Auto: todos tienen cotizaciones mensuales promedio menores a $100.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Kemper Preferred | $63 |
| Progressive | $79 |
| National General | $89 |
| Kemper Specialty | $96 |
| Mile Auto | $99 |
| Direct Auto | $119 |
| GAINSCO | $121 |
| First Chicago | $127 |
| Travelers | $139 |
| Elephant | $143 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro SR-22
Seguro SR-22 en Illinois
Si has tenido una condena por DUI, conducción imprudente o accidente sin seguro, es posible que necesites un seguro SR-22. No es un tipo real de cobertura, sino un formulario que presentas en tu estado. Este demuestra que tu seguro de automóvil cumple con los límites mínimos de cobertura del estado, y puedes encontrar pólizas con varios proveedores de seguros en Illinois. Los siguientes proveedores de seguros ofrecen SR-22 en el estado de Illinois:
Seguro de auto económico para conductores con un accidente con culpa en Illinois
Si alguna vez has causado un accidente, es probable que las tarifas de tu seguro de automóvil hayan aumentado. Una forma de obtener un seguro de auto barato si has tenido un accidente en el que tuviste la culpa es comparar precios y encontrar una nueva compañía que no considere tanto los errores del pasado. Algunas opciones más accesibles incluyen Foremost GroupSelect, Metromile, Progressive y SafeAuto, con tarifas desde $79 a $115.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Foremost GroupSelect | $79 |
| Metromile | $92 |
| Progressive | $101 |
| SafeAuto | $115 |
| Mile Auto | $116 |
| Travelers | $122 |
| National General | $135 |
| Kemper Specialty | $137 |
| GAINSCO | $145 |
| Kemper Preferred | $156 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguranza de carro sin licencia
Seguro de auto económico para conductores con multas por exceso de velocidad en Illinois
Si has sido condenado por una multa por exceso de velocidad, es importante saber cómo podría afectar tus primas de seguro de automóvil; por lo general, el costo de tu seguro aumentará. Para los conductores de Illinois, el seguro de auto más barato, si tienen una multa por exceso de velocidad, es Mile Auto, con un promedio de $110 por mes. Metromile, Kemper Specialty y SafeAuto también cuestan menos de $120.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Mile Auto | $110 |
| Metromile | $112 |
| Kemper Specialty | $118 |
| SafeAuto | $119 |
| Progressive | $120 |
| National General | $126 |
| Travelers | $135 |
| Clearcover | $137 |
| Kemper Preferred | $142 |
| GAINSCO | $146 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de Illinois por nivel de crédito
Puede que te sorprenda saber que tu puntaje de crédito afecta cuánto pagas por el seguro de tu automóvil. Los asegurados con excelente crédito pueden esperar pagar un promedio de $139 por mes, mientras que los conductores con mal crédito pagarán un promedio de $215.
| Nivel de crédito | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Excelente | $139 |
| Bueno | $148 |
| Promedio | $173 |
| Malo | $215 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro de auto con mal crédito
Tarifas de seguro de auto en ciudades de Illinois
Las tarifas de seguro pueden variar de una ciudad a otra, incluso para conductores con exactamente las mismas pólizas. Los conductores en áreas más pobladas y en ciudades con tasas de criminalidad más altas tienden a pagar más en general por la cobertura. Por ejemplo, el conductor promedio en Chicago paga $180 por mes, mientras que los automovilistas de Decatur pagan $131.
| Ciudad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Chicago | $180 |
| Rockford | $140 |
| Peoria | $139 |
| Springfield | $136 |
| Belleville | $167 |
| Aurora | $159 |
| Joliet | $163 |
| Naperville | $145 |
| East Saint Louis | $198 |
| Decatur | $131 |
| Elgin | $158 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de Illinois por edad del conductor
Es fácil ahorrar en el seguro del automóvil si tienes más de 30 años, pero es más difícil para los conductores menores de 25 años. Los conductores nuevos y los conductores jóvenes, especialmente los conductores adolescentes, tienden a cometer más errores y experimentar más accidentes que los conductores mayores. La tarifa mensual promedio para los adolescentes es de $289, mientras que los conductores de 30 años o más suelen pagar alrededor de $140.
| Grupo de edad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Adolescentes | $289 |
| Menores de 25 | $236 |
| 20s | $185 |
| 30s | $140 |
| 40s | $144 |
| 50s | $134 |
| 60s | $119 |
| 70s | $118 |
| 80+ | $123 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Datos de conducción en Illinois
Todos los estados tienen requisitos mínimos de seguro e Illinois no es una excepción. Además, todos los conductores en Illinois deberán visitar su DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) local y, es posible que en algún momento, deban depender del transporte público. Las siguientes secciones desglosan los requisitos mínimos de seguro, los servicios del DMV y las opciones de transporte público en Illinois.
Requisitos mínimos de seguro de auto en Illinois
Los conductores de Illinois deben mantener una copia de su tarjeta de seguro en su vehículo en todo momento.Si te detienen y no puedes proporcionar prueba de tu seguro, se te pedirá que proporciones esa prueba en un tribunal. Y te enfrentarás a una multa de $100. Existen varios requisitos de seguro importantes para la cobertura mínima de los conductores de Illinois:
Cobertura de lesiones corporales por persona/por accidente: $25,000 / $50,000
Cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad: $20,000
Lesiones corporales de automovilistas sin seguro: $20,000/$40,000
Daños a la propiedad del motorista sin seguro: $15,000 con un deducible de $250
Cobertura de motorista con seguro insuficiente: $25,000/$50,000
La cobertura del seguro de responsabilidad civil no es negociable. Sin embargo, puedes rechazar la cobertura de motorista sin seguro si así lo deseas. Deberás hacerlo por escrito. Por supuesto, no te recomendamos hacerlo, especialmente porque se estima que el 13.7% de los conductores de Illinois no tienen seguro.
Otras coberturas opcionales para tu póliza de automóvil incluyen, por supuesto, completa y choque. La cobertura completa cubre “actos de Dios” y cosas fuera del control de una persona, como incendios o inundaciones, pero no cubre gastos médicos/daños de automóviles debido a una colisión.
La cobertura de choque cubre daños a objetos y vehículos como resultado de un choque independientemente de la culpa, incluidos los accidentes de atropello y fuga, pero no cubre los daños debidos a “actos de Dios”.
Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de Illinois
La Secretaría de Estado de Illinois ofrece muchos servicios en línea para conductores, como renovación de matrículas, cambio de dirección, registro de donantes de órganos y tejidos y renovación de licencias de conducir. Además, los servicios en persona incluyen título y registro, placas, licencias de conducir y tarjetas de identificación estatales.
Transporte público en Illinois
El transporte público varía en Illinois, según la parte del estado en la que te encuentres. Chicago cuenta con algunos de los mejores sistemas de transporte público. Los viajeros, la gente de negocios y los residentes que viajan diariamente disfrutarán del sistema de la Autoridad de Tránsito de Chicago, Metra Commuter Rail, carriles para bicicletas y taxis.
Fuera de Chicago, ciudades como Bloomington, Champaign, Peoria y Rock Island tienen opciones de tránsito más grandes.
Cómo obtener el seguro de auto más barato en Illinois
Mucha gente piensa que es difícil obtener un seguro de auto barato en Illinois. Hay muchos factores que pueden afectar cuánto pagas por tu póliza de seguro de automóvil: el tipo de automóvil que conduces, tu historial de manejo y tu edad son algunos de los elementos más importantes. Para encontrar un seguro de auto barato en Illinois, lo mejor que puedes hacer es comparar las tarifas de diferentes compañías en línea.
Ahí es donde entra Insurify. Con un formulario simple, puedes obtener múltiples cotizaciones de diferentes compañías, lo que facilita la comparación de precios y opciones de pólizas. Solo toma unos minutos, pero podrías ahorrarte dinero en tu factura mensual de seguro de automóvil.
Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Illinois
Sí, todos los automovilistas de Illinois deben tener una cobertura de responsabilidad mínima. Sin embargo, la cobertura mínima puede no ser adecuada para tu situación. Las opciones adicionales, como aumentar la protección de tu seguro de automóvil de responsabilidad civil y agregar cobertura completa, de choque u otros tipos de cobertura, pueden protegerte mejor contra pérdidas financieras.
Encontrar un seguro de auto barato en Illinois no es muy complicado. De hecho, es bastante fácil una vez que sabes qué buscar. Empieza usando una herramienta gratuita de comparación de precios. Luego, clasifica los resultados según el precio, los montos de cobertura y más. Es la forma más rápida de encontrar un seguro de automóvil accesible.
El costo del seguro de automóvil en Illinois depende de múltiples factores. Los conductores más jóvenes, los vehículos nuevos y los conductores de las grandes ciudades suelen pagar tasas de seguro de automóvil más altas. Sin embargo, las tarifas más bajas para un seguro de automóvil barato en Illinois pueden comenzar en sólo $ 45 por mes.
Tres factores principales pueden aumentar las tarifas de su seguro de tu automóvil: el lugar donde vives, tu edad y tu historial de manejo. Por ejemplo, si vives en un área de alta criminalidad, tu tasa puede ser más alta que la de alguien que vive en una calle suburbana tranquila. Además, las estadísticas muestran que los jóvenes tienden a ser más propensos a verse involucrados en accidentes, por lo que sus tasas suelen ser mucho más altas.
No, la cobertura PIP no es obligatoria para los conductores de Illinois. Sin embargo, es útil tenerlo: en caso de un accidente automovilístico, éste cubrirá tu propio tratamiento médico.
Insurify Insights
Cómo se comparan los conductores de Illinois
Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Illinois:
Metodología
Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.
Chevrolet Malibu
El auto más popular en Illinois
#35
Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad
#46
Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento
#40
Rango entre estados por número de violaciones de DUI
#32
Estado con el mayor número de licencias suspendidas
Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de Illinois clasifican al 48 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.
- Clasificación de los Estados: #48
- Porcentaje de conductores en Illinois con: 5.8%
Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Illinois clasifican al 40 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #40
- Porcentaje de conductores en Illinois con: 1%
La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de Illinois clasifican al 25 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.
- Clasificación de los Estados: #25
- Porcentaje de conductores en Illinois con: 1.3%
El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de Illinois clasifican al 27 lugar en infracciones de conducción groseras.
- Clasificación de los Estados: #27
- Porcentaje de conductores en Illinois con: 1.4%
Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de Illinois clasifican al 35 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #35
- Porcentaje de conductores en Illinois con: 7.3%
No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de Illinois clasifican al 46 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #46
- Porcentaje de conductores en Illinois con: 0%
Insurify Insights
El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.
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Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.
