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Seguro de auto económico en Georgia (2023)
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Escrito por
Polina Solovyeva
Escritora de seguros
Polina Solovyeva es una redactora autónoma para marcas y emprendedores inspiradas. Cuando no está escribiendo, se encuentra corriendo a largas distancias o bailando bachata. Para aprender más, visita su agencia de redacción Deeper than Copy en deeperthancopy.com.
Revisado por
Janeth Lopez
Agente de seguros con licencia
Actualizado el 1 de febrero de 2023
¿Por qué puedes confiar en Insurify: Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.
Datos rápidos
El costo promedio del seguro de auto en Georgia es de $354 por mes o $4,251 por año.
Progressive es el proveedor más barato que encontramos en Georgia, con cuotas promedio de $147 por mes.
Tus tarifas están determinadas por factores fuera de tu ubicación, como tu edad y tu historial de manejo, pero al comparar las cotizaciones de seguros de auto, puedes asegurarte de encontrar la mejor tarifa para tus circunstancias.
Seguro de auto en Georgia
Ya sea que estés viajando por las concurridas calles de Atlanta o explorando los sitios históricos de la Guerra Civil, debes tener la cobertura de seguro mínima requerida por el estado para conducir en el estado de Peach. Comprar un seguro de auto barato en Georgia es fácil con Insurify, una herramienta de comparación impulsada por inteligencia artificial que te ayuda a obtener acceso instantáneo a las cotizaciones de seguro de auto más baratas.
El seguro de auto más económico en Georgia
Ya sea que estés comprando una cobertura mínima estatal o una póliza de cobertura total, el seguro de auto en Georgia no tiene que ser demasiado costoso. Según los datos de Insurify, los costos del seguro de automóvil en Georgia pueden llegar a $452 y a $147 por mes, lo que representa una diferencia anual de $3,660. Por eso es importante revisar diferentes opciones antes de elegir a tu proveedor.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $147 |
| Travelers | $182 |
| National General | $209 |
| Liberty Mutual | $228 |
| State Auto | $239 |
| Midvale Home & Auto | $257 |
| Clearcover | $267 |
| SafeAuto | $272 |
| Bristol West | $311 |
| Everest National | $452 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Cotizaciones de seguros de autos
El seguro de responsabilidad civil más barato en Georgia
La ley requiere que todos los conductores de Georgia tengan cobertura de responsabilidad por lesiones corporales y daños a la propiedad. La cobertura por automovilistas con seguro insuficiente o sin seguro, normalmente también es requerida por la ley estatal, pero puedes rechazar esta cobertura si lo deseas. Según los datos de Insurify, puedes esperar pagar un mínimo de $116 o un máximo de $217 al mes por un seguro de responsabilidad civil.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $116 |
| Travelers | $131 |
| National General | $145 |
| Liberty Mutual | $152 |
| State Auto | $168 |
| Midvale Home & Auto | $191 |
| Clearcover | $197 |
| SafeAuto | $201 |
| Bristol West | $218 |
| Everest National | $271 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de auto de cobertura total más barato en Georgia
Es probable que la cobertura de seguro de auto mínima requerida no sea suficiente para cubrir el costo de un accidente. La cobertura de responsabilidad solo cubre los daños al vehículo del otro conductor, por lo que tendrías que pagar las reparaciones de tu vehículo y los gastos médicos de tu bolsillo. Considera contratar una cobertura integral y por choque para protegerte en el camino.
Evitar desembolsar mucho dinero por un accidente, no tiene por qué ser costoso. A continuación se detallan los costos mensuales promedio para el seguro de auto de cobertura total (que incluye tanto la cobertura completa como la cobertura por choque) en Georgia.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $181 |
| Travelers | $204 |
| National General | $245 |
| Liberty Mutual | $268 |
| State Auto | $266 |
| Midvale Home & Auto | $285 |
| Clearcover | $318 |
| SafeAuto | $307 |
| Bristol West | $367 |
| Everest National | $561 |
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El mejor seguro de auto en Georgia
Insurify utiliza herramientas y tecnología más actual para recopilar datos sobre las mejores aseguradoras de automóviles en el estado de Georgia y calcular tu Puntuación compuesta de Insurify (Insurify Composite Score, ICS, por sus siglas en inglés), que refleja la calidad y confiabilidad de un proveedor de seguros. Con un ICS de 97 y una cotización mensual promedio de $267, Clearcover lidera la lista de los mejores proveedores de seguros en Georgia.
| Compañía de seguros de autos | ICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía. | Cotización mensual promedio |
|---|---|---|
| Clearcover | 97 | $267 |
| Nationwide | 89 | $196 |
| Safeco | 86 | $272 |
| Liberty Mutual | 82 | $228 |
| Travelers | 80 | $182 |
| State Auto | 76 | $239 |
| National General | 58 | $209 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Puntuación compuesta de Insurify
El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.
Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.
Tarifas de seguro de auto en Georgia por historial de accidentes y manejo
Las aseguradoras analizan varios factores diferentes para determinar la tarifa de tu seguro de auto, y tu historial de manejo y accidentes es uno de los factores más importantes que consideran. En términos generales, los conductores con antecedentes de conducción limpios pueden tener acceso a tarifas de seguros de auto más económicas que aquellos con antecedentes de infracciones de tránsito. Puedes encontrar más información a continuación.
Ver más: Seguro de auto de mal historial de manejo
Seguro de auto barato para buenos conductores en Georgia
Diferentes aseguradoras de autos tienen diferentes definiciones de lo que es un "buen conductor", pero por lo general, se refiere a un conductor que ha mostrado un comportamiento de conducción seguro y tiene un historial de conducción limpio. Los buenos conductores pueden tener una cobertura de seguro de auto barata en Georgia. Por ejemplo, los costos mensuales promedio con Progressive pueden ser tan bajos como $140.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $140 |
| Travelers | $171 |
| National General | $174 |
| Liberty Mutual | $210 |
| State Auto | $203 |
| Midvale Home & Auto | $220 |
| Clearcover | $242 |
| SafeAuto | $245 |
| Bristol West | $286 |
| Everest National | $393 |
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Seguro de auto barato para conductores con DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) en Georgia
Tener registro de conducir bajo los efectos del alcohol (DUI, por sus siglas en inglés), en tu historial de manejo puede aumentar significativamente los costos de tu seguro de auto. Por ejemplo, una cotización mensual promedio para los conductores con un DUI de Everest National es de $502, mientras que para los buenos conductores es de solo $393. De manera similar, los costos mensuales promedio con State Auto saltan de $203 para buenos conductores a $271 para conductores con DUI. Puedes encontrar más información en la siguiente tabla.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $175 |
| Travelers | $212 |
| National General | $243 |
| Liberty Mutual | $234 |
| State Auto | $271 |
| Midvale Home & Auto | $350 |
| Clearcover | $336 |
| SafeAuto | $335 |
| Bristol West | $326 |
| Everest National | $502 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro SR-22
Seguro SR-22 en Georgia
Si te encuentran conduciendo bajo la influencia de una sustancia, es probable que debas obtener un formulario SR-22 especial antes de que puedas volver a la carretera. Un SR-22 demuestra que tienes el seguro de auto mínimo requerido por el estado de Georgia y eres financieramente responsable mientras conduces.
Seguro de auto económico para conductores con un accidente con culpa en Georgia
Un accidente culposo en tu registro de manejo es otro factor negativo que puede hacer que tu póliza de seguro de auto sea más costosa. Si bien algunas aseguradoras de autos no aumentan mucho la cotización de tu seguro de auto, por ejemplo, Progressive solo tiene un aumento de $14, otros proveedores, como National General, pueden aumentar sus cuotas en $100 o más.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $154 |
| Travelers | $201 |
| National General | $321 |
| Liberty Mutual | $292 |
| State Auto | $348 |
| Midvale Home & Auto | $378 |
| Clearcover | $384 |
| SafeAuto | $364 |
| Bristol West | $393 |
| Everest National | $604 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguranza de carro sin licencia
Seguro de auto económico para conductores con multas por exceso de velocidad en Georgia
Tener multas por exceso de velocidad en tu registro es otro factor que puede aumentar los costos de tu seguro de auto. Los conductores de Georgia con multas por exceso de velocidad pueden esperar cotizaciones mensuales promedio tan bajas como $179 con Progressive y tan altas como $578 en Everest National. Para comparar, las cotizaciones mensuales promedio para buenos conductores en Progressive y Everest National son de $140 y $393, respectivamente.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $179 |
| Travelers | $223 |
| National General | $279 |
| Liberty Mutual | $285 |
| State Auto | $313 |
| Midvale Home & Auto | $348 |
| Clearcover | $336 |
| SafeAuto | $335 |
| Bristol West | $364 |
| Everest National | $578 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de Georgia por nivel de crédito
Las aseguradoras de autos también pueden tener en cuenta tu puntaje de crédito para determinar las cuotas de tu seguro de auto. Por lo general, los conductores con excelentes y buenos puntajes tienen acceso a las tarifas más económicas. En Georgia, los conductores con un puntaje de crédito excelente pagan alrededor de un 19% menos por el seguro de auto que los conductores con un puntaje de crédito promedio.
| Nivel de crédito | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Excelente | $296 |
| Bueno | $315 |
| Promedio | $368 |
| Malo | $458 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro de auto con mal crédito
Tarifas de seguro de auto en ciudades de Georgia
Las tarifas de tu seguro de auto dependen de dónde vivas en Georgia y pueden variar significativamente de una ciudad a otra. Los conductores de Atlanta pueden esperar unas tarifas de seguro de auto promedio más altas: $383 por mes o $4,596 por año, y los conductores de Atenas tienen acceso a las tarifas más bajas, $232 por mes o $2,784 por año. Para encontrar un seguro de auto barato en cualquier ciudad de Georgia, usa Insurify.
Tarifas de seguro de auto de Georgia por edad del conductor
La edad es otro factor que puede aumentar las tarifas de tu seguro de auto. Los conductores adolescentes y los conductores jóvenes menores de 25 años pagan significativamente más en promedio que los conductores más maduros de 50 y 60 años: $604 y $490 por mes, respectivamente. A medida que adquieras más experiencia en la carretera y tengas tu licencia de conducir por más tiempo, tus tarifas comenzarán a bajar.
| Grupo de edad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Adolescentes | $604 |
| Menores de 25 | $490 |
| 20s | $387 |
| 30s | $272 |
| 40s | $271 |
| 50s | $256 |
| 60s | $239 |
| 70s | $252 |
| 80+ | $270 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Datos de conducción en Georgia
Todos los estados tienen requisitos mínimos de seguro y Georgia no es una excepción. Además, todos los conductores en Georgia deberán visitar su Departamento de Vehículos Motorizados (DMV, por sus siglas en inglés) local y es posible que, en algún momento, deban depender del transporte público. Las siguientes secciones desglosan los requisitos mínimos de seguro, los servicios del DMV y las opciones de transporte público en Georgia.
Requisitos mínimos de seguro de auto en Georgia
Los límites mínimos del seguro de auto de responsabilidad civil de Georgia son los siguientes:
$25,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona
$50,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente
$25,000 de responsabilidad por daños a la propiedad por accidente
Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de Georgia
El DMV, o el departamento de vehículos motorizados, es una agencia gubernamental a nivel estatal que es responsable de una variedad de servicios relacionados con autos y otros vehículos motorizados, como el registro de vehículos.
Georgia tiene dos agencias que realizan las funciones del DMV, el Departamento de Servicios al Conductor y la División de Vehículos Motorizados del Departamento de Ingresos de Georgia. El Departamento de Servicios al Conductor es responsable de las licencias y permisos de conducir, mientras que la División de Vehículos Motorizados se encarga de los registros y placas de los vehículos.
Transporte público en Georgia
La mejor manera de transportarse en Georgia, incluidas las principales ciudades, como Atlanta, el principal transporte es el auto. Sin embargo, todavía hay algo de transporte público disponible, como el sistema de trenes y autobuses MARTA.
Antes de que puedas comenzar a explorar Georgia en auto, debes tener una cobertura de seguro adecuada. Para encontrar un seguro de auto barato en Georgia, investiga qué aseguradoras ofrecen descuentos. Algunas aseguradoras pueden ofrecerte una tarifa más baja si combinas tu póliza de seguro de auto con otra póliza de seguro, como tu seguro de propietario o inquilino.
Cómo obtener el seguro de auto más barato en Georgia
Comparar precios es la mejor manera de encontrar un seguro de auto barato en Georgia. Diferentes aseguradoras de autos usan factores como tu historial de manejo, edad y puntaje de crédito de manera diferente para calcular la cotización de tu seguro de automóvil, por lo que es importante ver cuáles son tus opciones antes de comprometerte con un proveedor. Insurify recomienda obtener al menos cuatro cotizaciones diferentes.
Insurify facilita las compras. Simplemente pasa cinco minutos en el sitio confiable de Insurify respondiendo algunas preguntas sobre ti, tu auto y tus preferencias de cobertura, y obtén acceso instantáneo a más de 10 cotizaciones reales y personalizadas. Compara estas cotizaciones una al lado de la otra, encuentra la mejor oferta para ti y cómprala en línea. ¡Los usuarios de Insurify ahorran $996 al año en promedio!
Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Georgia
Sí, debes contar con la cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales y daños a la propiedad mínima requerida en Georgia. También estás obligado a tener cobertura de conductores sin seguro, pero puedes rechazar esta cobertura por escrito. Sin embargo, es importante saber que la cobertura mínima requerida probablemente no sea suficiente para cubrir los costos de un accidente. Considera obtener una póliza de cobertura completa.
Comparar precios y obtener al menos cuatro cotizaciones de diferentes proveedores de seguros de automóviles es la mejor manera de encontrar seguros de auto baratos en Georgia. Sin embargo, solicitar cotizaciones de diferentes aseguradoras puede llevar mucho tiempo y ser estresante. En lugar de pasar horas recopilando datos, usa Insurify para obtener acceso instantáneo a más de 10 cotizaciones precisas y económicas hoy.
Los costos de tu seguro de auto dependen de varios factores, como tu edad, tu puntaje de crédito y tu historial de manejo. En promedio, las tarifas del seguro de auto pueden subir hasta $604 y hasta $116 en ciertas circunstancias, por lo que es importante comparar precios y ver qué opciones de cobertura baratas están disponibles para tu situación particular.
Tener DUI, multas por exceso de velocidad y accidentes culposos en tu registro de manejo puede aumentar significativamente los costos de tu seguro de auto. Los conductores adolescentes y los conductores jóvenes menores de 25 años también pueden esperar costos de seguro de auto más altos. Usa Insurify para encontrar un seguro de auto barato de las mejores aseguradoras en Georgia, incluso si tienes factores que están afectando los costos de tu seguro.
No, no estás obligado a llevar protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés) en Georgia. Solo estás obligado a tener cobertura de responsabilidad civil y de conductores sin seguro. Ya sea que estés comprando el mínimo requerido o la cobertura completa, Insurify puede ayudarte a encontrar la oferta más económica.
Insurify Insights
Cómo se comparan los conductores de Georgia
Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Georgia:
Metodología
Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.
Honda Accord
El auto más popular en Georgia
#14
Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad
#9
Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento
#33
Rango entre estados por número de violaciones de DUI
#50
Estado con el mayor número de licencias suspendidas
Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de Georgia clasifican al 5 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.
- Clasificación de los Estados: #5
- Porcentaje de conductores en Georgia con: 11.1%
Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Georgia clasifican al 33 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #33
- Porcentaje de conductores en Georgia con: 1.2%
La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de Georgia clasifican al 6 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.
- Clasificación de los Estados: #6
- Porcentaje de conductores en Georgia con: 2%
El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de Georgia clasifican al 4 lugar en infracciones de conducción groseras.
- Clasificación de los Estados: #4
- Porcentaje de conductores en Georgia con: 2.6%
Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de Georgia clasifican al 14 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #14
- Porcentaje de conductores en Georgia con: 10.4%
No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de Georgia clasifican al 20 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #20
- Porcentaje de conductores en Georgia con: 0.1%
Insurify Insights
El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.
Compara cotizaciones de seguros de auto instantáneamente
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.