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Seguro de auto económico en Texas (2023)
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Escrito por
Olivia Oksenhorn
Especialista de seguros
Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.
Actualizado el 1 de febrero de 2023
¿Por qué puedes confiar en Insurify: Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.
Datos rápidos
El costo promedio del seguro de auto en Texas es de $270 por mes o $3,240 por año.
Progressive es el proveedor más barato que encontramos en Texas, con primas promedio de $130 por mes.
Tus tarifas están determinadas por factores fuera de tu ubicación, como tu edad y tu historial de manejo, pero al comparar las cotizaciones de seguros de auto, puedes asegurarte de encontrar la mejor tarifa para tus circunstancias.
Seguro de auto en Texas
Dicen que todo es más grande en Longhorn State. Desafortunadamente, para los conductores de Texas, eso también se aplica a las tarifas de seguros de autos, con primas mensuales más altas que el promedio nacional. Así que buscar un seguro de auto barato va a ser como encontrar el mejor asado; tomará un poco de muestreo.
El seguro de auto más económico en Texas
Las aseguradoras de autos en la parte superior de esta lista superan las tarifas promedio en Texas por una milla. Cuando comienzas tu búsqueda de un seguro de auto barato, es bueno saber quién tiene las cotizaciones de seguro de auto más atractivas desde el principio.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $130 |
| Mile Auto | $131 |
| Clearcover | $153 |
| Direct Auto | $173 |
| Safeco | $181 |
| Travelers | $193 |
| State Auto | $195 |
| SafeAuto | $204 |
| Nationwide | $253 |
| Liberty Mutual | $269 |
| The General | $350 |
| Stillwater | $357 |
| Hallmark | $395 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Cotizaciones de seguros de autos
El seguro de responsabilidad civil más barato en Texas
El seguro de responsabilidad tiene dos componentes: responsabilidad por lesiones corporales, que cubre las facturas médicas que debes a las personas lesionadas si eres culpable de un accidente, y responsabilidad por daños a la propiedad, que cubre los pagos para reparar o reemplazar los autos de las personas o la propiedad que dañaste en un accidente en el que tuviste la culpa. El seguro de responsabilidad civil por sí solo es una forma arriesgada pero segura de obtener un seguro de auto barato, como puedes ver:
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Mile Auto | $84 |
| Progressive | $90 |
| Elephant | $126 |
| SafeAuto | $129 |
| Dairyland | $130 |
| Clearcover | $13I |
| Liberty Mutual | $196 |
| Stillwater | $212 |
| Infinity | $212 |
| Nationwide | $221 |
| The General | $245 |
| Hallmark | $259 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de auto de cobertura total más barato en Texas
Con una póliza de cobertura total, estarás mejor protegido, pero las tarifas de tu seguro de auto serán un poco más altas. Aun así, además del seguro de responsabilidad civil para pagar las lesiones corporales y los daños a la propiedad de otras personas, tendrás una cobertura completa para proteger tu auto contra robo, clima y vandalismo; además de cobertura de choque y pagos médicos, en cualquier accidente.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Mile Auto | $157 |
| Progressive | $161 |
| Clearcover | $166 |
| Elephant | $189 |
| Apparent | $191 |
| Direct Auto | $200 |
| Safeco | $205 |
| MetLife | $206 |
| Travelers | $210 |
| Kemper Preferred | $216 |
| State Auto | $225 |
| SafeAuto | $228 |
| Bristol West | $250 |
| Mercury | $251 |
| Nationwide | $261 |
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El mejor seguro de auto en Texas
El seguro de auto más barato no siempre vale el precio. Nadie quiere una póliza de seguro de una compañía con calificaciones abismales de satisfacción del cliente y estabilidad financiera. En cambio, puedes encontrar un seguro de auto barato de las mejores aseguradoras de autos que existen. Esta tabla te permite comparar las primas de seguros junto con la reputación de una empresa:
| Compañía de seguros de autos | ICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía. | Cotización mensual promedio |
|---|---|---|
| Clearcover | 97 | $153 |
| Nationwide | 89 | $253 |
| Liberty Mutual | 82 | $269 |
| MetLife | 72 | $206 |
| Safeco | 86 | $181 |
| State Auto | 76 | $195 |
| Travelers | 80 | $193 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Puntuación compuesta de Insurify
El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa múltiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.
Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.
Tarifas de seguro de auto en Texas por historial de accidentes y manejo
Si has acumulado infracciones en tu registro de manejo, como multas por exceso de velocidad, DUI y accidentes automovilísticos, las aseguradoras de autos dudarán en ofrecerte sus tarifas más baratas. Esto hace que sea aún más importante obtener cotizaciones de todos los proveedores de seguros que puedas hasta que encuentres el correcto.
Ver más: Seguro de auto de mal historial de manejo
Seguro de auto barato para buenos conductores en Texas
Para ser considerado un buen conductor, deberás mantener un historial de manejo limpio con pocos o ningún accidente con culpa, multas por exceso de velocidad, DUI u otras citaciones durante tres a cinco años. Si puedes administrarlo, tendrás acceso a algunos de los mejores seguros de auto baratos que los conductores de Texas pueden comprar. Consulta estas tarifas de seguro de auto en Texas para buenos conductores:
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $124 |
| Mile Auto | $127 |
| Foremost GroupSelect | $147 |
| Apparent | $149 |
| Clearcover | $150 |
| Elephant | $155 |
| Direct Auto | $156 |
| Safeco | $169 |
| Kemper Preferred | $181 |
| Travelers | $184 |
| Mercury | $193 |
| State Auto | $195 |
| SafeAuto | $197 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Seguro de auto barato para conductores con DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) en Texas
Tener registros por conducir bajo los efectos de sustancias nocivas (DUI, por sus siglas en inglés), es una mala noticia, incluso para las primas de tu seguro de auto. Pero si te tomas el tiempo de explorar tus opciones, no tendrás que conformarte con tasas altas. Incluso los conductores con un historial de conducción irregular pueden encontrar un seguro de auto barato. Echa un vistazo a las opciones de seguro más baratas para los conductores de Texas con DUI.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Mile Auto | $91 |
| Kemper Preferred | $135 |
| Clearcover | $145 |
| Elephant | $151 |
| Progressive | $159 |
| Liberty Mutual | $238 |
| SafeAuto | $242 |
| GAINSCO | $245 |
| Midvale Home & Auto | $245 |
| Mercury | $268 |
| Nationwide | $273 |
| Jupiter | $281 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro SR-22
Seguro SR-22 en Texas
Si te atrapan conduciendo sin una licencia de conducir o recibes un DUI o alguna otra infracción grave, es posible que debas obtener un seguro SR-22 para comenzar a conducir nuevamente. Esto reduce un poco tus opciones de seguro y tu cobertura de responsabilidad civil será más costosa. Pero con estas compañías, encontrarás un seguro SR-22 que puedes pagar.
Seguro de auto económico para conductores con un accidente con culpa en Texas
Cuando estás comprando una póliza de seguro de auto, un accidente con culpa aumentará tus tarifas. Pero no te desesperes. Hay muchas aseguradoras de autos en Texas que ofrecen primas de seguros razonables a los conductores con accidentes automovilísticos en su historial de manejo. Aquí hay una lista para comenzar:
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Progressive | $142 |
| Mile Auto | $171 |
| Clearcover | $196 |
| Elephant | $205 |
| Apparent | $207 |
| Travelers | $208 |
| Safeco | $211 |
| Kemper Preferred | $219 |
| SafeAuto | $244 |
| Aggressive | $303 |
| GAINSCO | $313 |
| Liberty Mutual | $317 |
| Stillwater | $397 |
| Infinity | $404 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguranza de carro sin licencia
Seguro de auto económico para conductores con multas por exceso de velocidad en Texas
Texas tiene más millas de carretera que cualquier otro estado. Y sabes que no todos los conductores de Texas superan el límite de velocidad. Cuando recibes una multa por exceso de velocidad, las primas de tu seguro de auto tienden a aumentar. Pero cuando compares precios, busca estas aseguradoras, ya que tienen las tarifas más baratas disponibles para los conductores con multas por exceso de velocidad:
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Mile Auto | $145 |
| Clearcover | $152 |
| Progressive | $159 |
| Elephant | $197 |
| Safeco | $235 |
| Direct Auto | $235 |
| Travelers | $235 |
| Kemper Preferred | $238 |
| Bristol West | $258 |
| Nationwide | $288 |
| Liberty Mutual | $319 |
| The General | $441 |
| Hallmark | $482 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de Texas por nivel de crédito
El historial de crédito también puede ser un factor que influya en los costos de tu seguro de auto. Según los datos de Insurify, los conductores de Texas con mal crédito pagarán más de $100 más por mes que los conductores con excelente crédito. Eso se debe a que los conductores con mal crédito tienden a dar cuenta de más reclamos pagados que los conductores con buen historial crediticio.
| Nivel de crédito | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Excelente | $236 |
| Bueno | $252 |
| Promedio | $293 |
| Malo | $365 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro de auto con mal crédito
Tarifas de seguro de auto en ciudades de Texas
Cuando los accidentes automovilísticos son más probables, las primas de los seguros aumentan. Si bien las tarifas de seguros de autos de Texas suelen estar por encima del promedio nacional, las grandes ciudades como Houston, Dallas y Austin tienen costos promedio aún más altos. Encuentra tu ciudad a continuación para ver cómo se comparan las tarifas promedio en todo Longhorn State.
| Ciudad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Coppell | $255 |
| Houston | $301 |
| San Antonio | $233 |
| Dallas | $262 |
| Fort Worth | $230 |
| Austin | $231 |
| Arlington | $250 |
| El Paso | $225 |
| Spring | $280 |
| Katy | $290 |
| Irving | $260 |
| Corpus Christi | $237 |
| Lubbock | $227 |
| Plano | $245 |
| Killeen | $229 |
| Garland | $255 |
| Amarillo | $234 |
| Grand Prairie | $262 |
| McKinney | $272 |
| McAllen | $269 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de Texas por edad del conductor
¿Los conductores adolescentes en Texas pagan tarifas promedio de casi $500 por mes? Esa es una carga enorme para los conductores jóvenes que, por lo general, solo pueden ganar el salario mínimo estatal de $7.25 por hora. Significa que muchos conductores jóvenes y adolescentes están en las carreteras de Texas sin seguro o con seguro insuficiente con pólizas de responsabilidad mínima. Afortunadamente, a medida que envejeces, tus tasas promedio son más bajas.
| Grupo de edad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Adolescentes | $496 |
| Menores de 25 | $393 |
| 20s | $303 |
| 30s | $222 |
| 40s | $231 |
| 50s | $210 |
| 60s | $188 |
| 70s | $198 |
| 80+ | $208 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Datos de conducción en Texas
Todos los estados tienen requisitos mínimos de seguro y Texas no es una excepción. Además, todos los conductores en Texas tendrán que visitar su Departamento de Vehículos Motorizados (DMV, por sus siglas en inglés) local y es posible que en algún momento necesiten depender del transporte público. Las siguientes secciones desglosan los requisitos mínimos de seguro, los servicios del DMV y las opciones de transporte público en Texas.
Requisitos mínimos de seguro de auto en Texas
Los requisitos mínimos de seguro de responsabilidad civil para vehículos privados de pasajeros en Texas son los siguientes:
$30,000/$60,000 responsabilidad por lesiones corporales por persona/accidente
La cobertura de responsabilidad por lesiones corporales protege a los conductores si su auto está involucrado en un accidente que daña a otra persona. Los límites mínimos requeridos por la ley estatal de Texas son $30,000 por la muerte o lesión de una sola víctima como resultado de un accidente automovilístico y $60,000 por la muerte o lesión de múltiples víctimas.
Los proveedores de seguros enumeran este tipo de cobertura como 30/60, refiriéndose a las limitaciones en dólares de cada mínimo. En el caso de un accidente, la cobertura de responsabilidad puede ayudar a los perpetradores con los costos involucrados en un proceso legal como resultado de un choque. La cobertura de lesiones corporales es parte de la cobertura mínima requerida por la ley de Texas.
Responsabilidad por daños a la propiedad de $25,000 por accidente
La cantidad mínima estatal de cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad requerida en el estado de Texas es de $25,000. Si se determina que un conductor asegurado tuvo la culpa y es responsable en un accidente automovilístico, esta cobertura paga la reparación de daños a la propiedad de otra persona. La cobertura de daños a la propiedad también pagará los costos legales si un conductor asegurado está involucrado en una demanda después de un accidente.
Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de Texas
El Departamento de Vehículos Motorizados (DMV, por sus siglas en inglés) de Texas puede ayudarte a obtener tu licencia de conducir, renovar la actual, registrar un auto, cambiar tu dirección, obtener una CDL (licencia de conducir comercial) y acceder a otros servicios importantes en los que confían los conductores de Texas. Puedes hacer la mayoría de estas cosas en línea.
Transporte público en Texas
El transporte público de Texas sirve a cientos de millones de pasajeros cada año en los centros urbanos, en las zonas rurales y en todos los lugares intermedios. Lo más probable es que tu comunidad tenga varios recursos de tránsito para que puedas moverte por tu ciudad, condado o región.
Cómo obtener el seguro de auto más barato en Texas
Los conductores de Texas que hacen las comparaciones más agresivas para encontrar la mayor cantidad posible de cotizaciones de seguros de autos son recompensados con las tarifas de seguros más baratas. Y para hacer esto, Insurify es tu mejor compañero. En solo unos minutos, tendrás una lista gratuita de cotizaciones de seguros de autos solo para ti, para que puedas encontrar las tarifas más baratas que existen. ¡Pruébalo!
Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en Texas
Sí, la cobertura mínima para el seguro de responsabilidad incluye $30,000 en responsabilidad por lesiones corporales por persona ($60,000 por accidente), $25,000 en responsabilidad por daños a la propiedad y cobertura de automovilistas con seguro insuficiente o sin seguro. La cobertura de protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés) está incluida pero no es obligatoria.
El seguro de auto barato se trata de buscar a lo largo y ancho las mejores cotizaciones de seguro de auto para tu estado civil, historial de manejo, ubicación y otros factores únicos.
Las tarifas promedio en Texas son de $270 por mes, un poco más altas que el promedio nacional.
Las tarifas son más altas en ciudades pobladas como Houston y Dallas, y los conductores adolescentes pagan primas muy altas. El aumento de tu deducible y la reducción de tus límites de cobertura pueden ayudar a reducir las tarifas de tu seguro de auto.
La protección contra lesiones personales (PIP, por sus siglas en inglés) no es obligatoria, pero está incluida en todas las pólizas de seguro de auto en Texas y solo se elimina cuando la rechazas por escrito.
Insurify Insights
Cómo se comparan los conductores de Texas
Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de Texas:
Metodología
Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.
Ford F-Series Pickup
El auto más popular en Texas
#34
Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad
#35
Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento
#37
Rango entre estados por número de violaciones de DUI
#25
Estado con el mayor número de licencias suspendidas
Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de Texas clasifican al 32 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.
- Clasificación de los Estados: #32
- Porcentaje de conductores en Texas con: 8.2%
Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de Texas clasifican al 37 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #37
- Porcentaje de conductores en Texas con: 1%
La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de Texas clasifican al 43 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.
- Clasificación de los Estados: #43
- Porcentaje de conductores en Texas con: 0.9%
El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de Texas clasifican al 45 lugar en infracciones de conducción groseras.
- Clasificación de los Estados: #45
- Porcentaje de conductores en Texas con: 1%
Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de Texas clasifican al 34 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #34
- Porcentaje de conductores en Texas con: 7.5%
No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de Texas clasifican al 50 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #50
- Porcentaje de conductores en Texas con: 0%
Insurify Insights
El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.
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Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.
