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Seguro de auto económico en California (2023)
Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Escrito por
Polina Solovyeva
Escritora de seguros
Polina Solovyeva es una redactora autónoma para marcas y emprendedores inspiradas. Cuando no está escribiendo, se encuentra corriendo a largas distancias o bailando bachata. Para aprender más, visita su agencia de redacción Deeper than Copy en deeperthancopy.com.
Actualizado el 1 de febrero de 2023
¿Por qué puedes confiar en Insurify: Insurify es la plataforma mejor valorada de comparación de seguros en América. Nos asociamos con compañías principales de seguros, y somos licenciados en todos los 50 estados. No obstante, los expertos en seguros que escriben nuestro contenido operan de manera independiente de estos socios, y se puede aprender más de cómo hacemos dinero al ver nuestra revelación de anuncios. También mira reseñas de más de 3,000 clientes satisfechos, nuestra metodología de datos, y nuestros estándares editoriales.
Datos rápidos
El costo promedio de los seguros de auto en California es de $256 por mes o $3,072 por año.
Metromile es el proveedor más barato que encontramos en California, con primas promedio de $114 por mes.
Tus tarifas están determinadas por factores fuera de tu ubicación, como tu edad y tu historial de manejo, pero al comparar las cotizaciones de seguros de auto, puedes asegurarte de encontrar la mejor tarifa para tus circunstancias.
Seguro de auto en California
Pocas cosas son tan emocionantes como conducir por California y explorar sus montañas y playas. Todos los conductores de California deben contar con una cobertura mínima de seguro de automóvil; hoy en día encontrar un seguro de automóvil accesible no tiene por qué ser complicado. Insurify utiliza la última tecnología de primer nivel para ayudarte a encontrar los mejores seguros de autos baratos en California en menos de cinco minutos.
El seguro de auto más económico en California
Encontrar un seguro de auto en California no tiene por qué arruinarte económicamente. Obtener al menos cuatro cotizaciones de diferentes proveedores de seguros aumenta considerablemente tus posibilidades de encontrar las tarifas más económicas con la mejor cobertura. En California, las tarifas de seguro de automóvil pueden bajar desde $114 hasta $512 en promedio, por lo que es importante ver tus opciones antes de comprometerse.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Metromile | $114 |
| Anchor | $144 |
| Clearcover | $150 |
| Progressive | $162 |
| SafeAuto | $181 |
| National General | $195 |
| Midvale Home & Auto | $201 |
| Bristol West | $228 |
| Infinity | $303 |
| Pronto | $512 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Cotizaciones de seguros de autos
El seguro de responsabilidad civil más barato en California
California requiere que los conductores cuenten con un seguro de responsabilidad mínima estatal, para demostrar la responsabilidad financiera por los accidentes automovilísticos que puedan causar. Para conducir legalmente, necesitas contratar una cobertura de responsabilidad civil por lesiones corporales, así como una cobertura de responsabilidad civil por daños a la propiedad. Sin embargo, es importante saber que la cobertura de responsabilidad solo se aplica a los daños que sufre el otro conductor.
Para cumplir con los requisitos mínimos de cobertura de los seguros de auto en California, también deberás obtener una cobertura de automovilista con seguro insuficiente o sin seguro. Sin embargo, puedes abstenerte de utilizar esta cobertura.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Metromile | $56 |
| Anchor | $76 |
| Progressive | $84 |
| Travelers | $95 |
| Aspire General | $96 |
| Workmen’s | $104 |
| Mercury | $106 |
| National General | $111 |
| Dairyland | $155 |
| Pronto | $385 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
El seguro de auto de cobertura total más barato en California
Dado que el seguro de responsabilidad solo se aplica a los daños que sufre el otro conductor, el seguro de cobertura total (cobertura de choque y cobertura completa) puede ofrecer más protección. La cobertura total tiene primas de seguro más altas que la cobertura de responsabilidad, sin embargo, a pesar de esto, aún puedes encontrar una póliza de seguro barata con una de las compañías a continuación.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Metromile | $127 |
| Travelers | $158 |
| Anchor | $173 |
| Freedom National | $186 |
| Progressive | $195 |
| Midvale Home & Auto | $201 |
| Safeco | $219 |
| Workmen’s | $251 |
| Stillwater | $319 |
| Pronto | $566 |
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El mejor seguro de auto en California
Existen muchas compañías de seguros de autos en California que ofrecen pólizas y servicios de seguro a un precio económico. Insurify analiza múltiples factores para determinar la calidad y confiabilidad de diferentes compañías de seguros y les asigna un Puntaje Compuesto de Insurify, también conocido como ICS, por sus siglas en inglés. Con un ICS de 97, Clearcover lidera la lista en California.
| Compañía de seguros de autos | ICSEl puntaje compuesto de Insurify (ICS) es una marca propietaria calculada por nuestro equipo de analistas, que se basa en múltiples factores que reflejan la calidad, la fiabilidad, y la salud financiera de una compañía de seguros. Los factores de entrada a la puntuación se incluyen en el puntaje de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntajes de J.D. Power; encuestas de satisfacción de los consumidores de Consumer Reports y de reclamaciones de los consumidores; opiniones de los usuarios sobre la aplicación móvil; y opiniones de los usuarios sobre la compañía. | Cotización mensual promedio |
|---|---|---|
| Clearcover | 97 | $150 |
| Nationwide | 89 | $132 |
| Safeco | 86 | $197 |
| Liberty Mutual | 82 | $191 |
| 21st Century | 80 | $160 |
| Travelers | 80 | $146 |
| State Auto | 76 | $346 |
| National General | 58 | $195 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Puntuación compuesta de Insurify
El puntaje compuesto de Insurify es una calificación patentada calculada por un equipo de científicos de datos en Insurify, que sopesa m últiples factores que reflejan la calidad, la confiabilidad y la salud de una compañía de seguros.
Las entradas para el puntaje incluyen calificaciones de solidez financiera de A.M. Best, Standard & Poor's, Moody's y Fitch; clasificaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción del cliente y quejas de los clientes de Consumer Reports; reseñas de aplicaciones móviles; y reseñas de empresas generadas por los usuarios.
Tarifas de seguro de auto en California por historial de accidentes y manejo
Ya sea que estés buscando un seguro de responsabilidad civil mínimo o uno de cobertura total, todas las compañías de seguros de autos en California analizan varios factores para determinar sus primas. Tu historial de conducción e historial de accidentes son los factores más importantes que se tienen en cuenta al calcular el precio de tu seguro. Puedes encontrar más información a continuación.
Ver más: Seguro de auto de mal historial de manejo
Seguro de auto barato para buenos conductores en California
Diferentes compañías de seguros de automóviles tienen diferentes definiciones de lo que es un "buen conductor", pero por lo general, esto se refiere a un conductor con un historial de manejo limpio y sin accidentes que se remontan a 3-7 años. Los buenos conductores tienen acceso a las mejores tarifas y, a menudo, pueden calificar para varios descuentos en seguros. Las cotizaciones mensuales promedio para buenos conductores pueden ser tan bajas como $105.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Metromile | $105 |
| Clearcover | $130 |
| Travelers | $137 |
| Mercury | $146 |
| Progressive | $152 |
| SafeAuto | $180 |
| Workmen’s | $192 |
| Safeco | $192 |
| Bristol West | $217 |
| Pronto | $491 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Seguro de auto barato para conductores con DUI (conducción bajo los efectos del alcohol o drogas) en California
Tener un DUI (multa por conducir en estado de ebriedad) en tu registro puede hacer que tu compañía de seguros de automóviles te etiquete como un "conductor de alto riesgo" y aumente las tarifas de tu póliza. Por ejemplo, las tarifas promedio con la compañía Progressive son de $152 para los buenos conductores y $222 para los conductores que tienen un DUI, lo que equivale a una diferencia anual de $840. Puedes encontrar más tarifas promedio para conductores con DUI en la tabla a continuación.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Bluefire | $144 |
| Clearcover | $212 |
| Travelers | $156 |
| Mercury | $250 |
| Progressive | $222 |
| SafeAuto | $166 |
| Workmen’s | $235 |
| Safeco | $266 |
| Bristol West | $235 |
| Pronto | $583 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguro SR-22
Seguro SR-22 en California
Si has pagado alguna condena debido a un DUI, las leyes de seguros de California pueden exigirte obtener un formulario especial llamado SR-22 de tu proveedor de seguros para demostrar que eres financieramente responsable.
Compañías de seguros que ofrecen SR-22 en California:
Seguro de auto económico para conductores con un accidente con culpa en California
Tener un accidente con culpa en tu registro de manejo probablemente aumentará los costos de tu seguro de auto en California. Los datos de Insurify muestran que la cotización mensual promedio más baja para un conductor con un accidente con culpa en su registro es de $124, $19 más que la cotización de un buen conductor (con el mismo proveedor de seguro de automóvil).
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Metromile | $124 |
| Clearcover | $217 |
| Travelers | $156 |
| Mercury | $239 |
| Progressive | $176 |
| SafeAuto | $187 |
| Workmen’s | $225 |
| Safeco | $211 |
| Bristol West | $264 |
| Pronto | $546 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Ver más: Seguranza de carro sin licencia
Seguro de auto económico para conductores con multas por exceso de velocidad en California
Una multa por exceso de velocidad en tu historial de manejo puede hacer que tu póliza de seguro de auto en California sea más costosa. Por ejemplo, una cotización mensual promedio con Travelers sube de $137, para buenos conductores, a $196 para aquellos con multas por exceso de velocidad, lo que representa una diferencia anual de $708. De manera similar, una cotización con Workmen’s aumenta de $192 a $254, lo que resulta en una diferencia anual de $744.
| Compañía de seguros de autos | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Metromile | $156 |
| Clearcover | $209 |
| Travelers | $196 |
| Mercury | $246 |
| Progressive | $234 |
| Mercury | $246 |
| Workmen’s | $254 |
| Safeco | $235 |
| Bristol West | $269 |
| Pronto | $607 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de California por nivel de crédito
En muchos estados de Estados Unidos, tu historial crediticio puede aumentar o disminuir las primas de tu seguro. Sin embargo, California prohíbe a los proveedores de seguros usar tu puntaje de crédito para establecer las tarifas de tu seguro de automóvil. Prohibir el uso del historial de crédito para determinar las primas de seguros de automóviles hace que sea más equitativo encontrar seguros de autos baratos en California.
Ver más: Seguro de auto con mal crédito
Tarifas de seguro de auto en ciudades de California
Las tarifas de su seguro de auto también dependen del lugar de California en el que vives, y varían de una ciudad a otra. En promedio, los residentes de Los Ángeles pueden esperar pagar $115 más por mes que los conductores de San Diego. Los conductores de San Francisco y Los Ángeles tienen las tarifas más altas, mientras que Fresno y Bakersfield tienen las tarifas de seguro de auto más económicas.
| Ciudad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Los Angeles | $295 |
| San Diego | $180 |
| San Jose | $224 |
| San Francisco | $280 |
| Fresno | $172 |
| Sacramento | $205 |
| Long Beach | $212 |
| Oakland | $236 |
| Bakersfield | $183 |
| Anaheim | $205 |
| Indio | $185 |
| Riverside | $199 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Tarifas de seguro de auto de California por edad del conductor
La edad es otro factor importante que afecta las tarifas de tu seguro de auto. Los conductores adolescentes y los conductores jóvenes menores de 25 años pueden esperar tarifas más altas, $433 y $366, respectivamente. A medida que envejezcas y ganes más experiencia detrás del volante, las tarifas de tu seguro de automóvil serán más baratas. Los conductores de 50 y 60 años pueden esperar las tarifas más económicas, $203 y $175, respectivamente.
| Grupo de edad | Cotización mensual promedio |
|---|---|
| Adolescentes | $433 |
| Menores de 25 | $366 |
| 20s | $299 |
| 30s | $202 |
| 40s | $206 |
| 50s | $203 |
| 60s | $175 |
| 70s | $177 |
| 80+ | $180 |
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.
Datos de conducción en California
Todos los estados tienen requisitos mínimos al contratar un seguro, y California no es una excepción. Además, todos los conductores en California tendrán que visitar su DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) local y es posible que en algún momento necesiten depender del transporte público. Las siguientes secciones desglosan los requisitos mínimos al contratar un seguro, los servicios del DMV y las opciones de transporte público en California.
Requisitos mínimos de seguro de auto en California
California promulgó una serie de nuevas leyes de tránsito para el año 2018, incluyendo la legislación sobre políticas de DUI para conductores de servicios de viajes compartidos, cinturones de seguridad en el transporte público y fumar o ingerir cannabis en vehículos en movimiento.
Significativamente, un cambio en el programa de mantenimiento y rehabilitación de carreteras del Departamento de Vehículos Motorizados de California indica que el registro o renovación del registro de un vehículo motorizado ahora tendrá un costo de $25 a $175.
Los límites mínimos de los seguros de auto de responsabilidad civil en California son los siguientes:
$15,000 responsabilidad por lesiones corporales por persona
$30,000 responsabilidad por lesiones corporales por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad de $5,000 por accidente
Información del DMV (Departamento de Vehículos Motorizados) de California
El Departamento de Vehículos Motorizados de California, también conocido como DMV, por sus siglas en inglés, es una agencia gubernamental responsable de brindar distintos servicios a los conductores de California, como el registro de vehículos y la renovación de su licencia de conducir.
El DMV de California ofrece muchos servicios en línea, como solicitar una licencia de conducir de reemplazo o pagar tarifas de restablecimiento, así que asegúrate de consultar su sitio web para averiguar si puedes hacer lo que necesitas en línea antes de programar una cita.
Transporte público en California
Si vives en una ciudad importante como Los Ángeles o San Diego, conducir es la forma más conveniente de moverse. Sin embargo, existen algunas opciones de transporte público, como los autobuses Greyhound y los trenes de Amtrak, que puedes utilizar para realizar viajes de larga distancia. Muchas ciudades grandes también tienen sus propios sistemas de autobuses públicos. El Parque Nacional Yosemite tiene un sistema de transporte llamado Sistema de Transporte Regional del Área de Yosemite, o YARTS.
Cómo obtener el seguro de auto más barato en California
Las cotizaciones de seguros de autos en California pueden ir desde $56 hasta $607, y la mejor manera de encontrar un seguro de automóvil barato es comparar las opciones. Insurify recomienda obtener al menos cuatro cotizaciones de diferentes proveedores de seguros y compararlos uno al lado del otro para encontrar un proveedor que te ofrezca los mejores límites de cobertura y deducibles a la tarifa más económica.
Insurify facilita la compra de un seguro de auto en California. En lugar de pasar horas al teléfono solicitando cotizaciones de diferentes compañías en tu área, responde algunas preguntas básicas en el sitio web confiable de Insurify y obtén acceso instantáneo a más de 10 cotizaciones reales y personalizadas que puedes comprar en línea.
Preguntas frecuentes: seguro de auto barato en California
Sí, como mínimo, todos los conductores de California deben contar con un seguro de responsabilidad civil. Las leyes de seguros requieren que cuentes con protección de, al menos, $15,000 por persona y $30,000 por accidente en responsabilidad por lesiones corporales, y $5,000 en responsabilidad por daños a la propiedad. También debes contar con una cobertura de conductor sin seguro. Cabe mencionar que puedes abstenerte de utilizar esta cobertura.
Comparar precios es la mejor manera de encontrar un seguro de auto barato en California. Utiliza Insurify para obtener acceso instantáneo a más de 10 cotizaciones reales de las mejores compañías de seguros de automóviles en California y encuentra la póliza de seguro de automóviles más barata hoy.
Los costos de tu seguro de auto dependen de una variedad de factores, como tu historial de manejo y tu edad. Puedes encontrar cotizaciones de seguros de automóviles desde $56 hasta $607, de acuerdo con tus preferencias de cobertura y si tienes algún factor que aumente los costos de su seguro. Para obtener cotizaciones de seguro de automóvil precisas y personalizadas hoy, usa Insurify.
Ser un conductor adolescente o joven menor de 25 años, así como tener una multa por DUI, multas por exceso de velocidad y accidentes con culpa en tu registro, aumentarán los costos de tu seguro de auto. En muchos otros estados, las compañías de seguros también pueden usar su puntaje de crédito para determinar la tarifa de su seguro de automóvil, pero las compañías de seguros de automóviles en California tienen prohibido hacerlo.
No, no es necesario que cuentes con una cobertura de protección contra lesiones personales (PIP) en California. Solo debes tener el seguro de responsabilidad civil mínimo y la cobertura de conductor sin seguro (si decides no renunciar a ella). Para encontrar el seguro de auto con los requisitos mínimos requeridos más barato en California, usa Insurify.
Insurify Insights
Cómo se comparan los conductores de California
Aunque la mayoridad de conductores conoce que las cotizaciones de seguros de auto se determinan parcialmente por el historial de manejo personal, muchos puedan estar inconscientes de que las tarifas también son afectados por el riesgo promedio de los conductores que rodeen. Mira más adelante el análisis último de Insurify de los expedientes del manejo de conductores de California:
Metodología
Usando un base de datos internal de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos, el equipo de investigación de Insurify analiza los patrones del comportamiento de conductores y titularidad de vehículos — incluyendo cómo los conductores de {{cityName}} se comparan con los demás en Estados Unidos en áreas como el exceso de velocidad, los DUIs, y más.
Insurify Insights publica artículos basados en datos, análisis de tendencias, y clasificaciones nacionales cada semana en todos los factores relacionados con los autos y las quienes los conducen.
Honda Civic
El auto más popular en California
#39
Rango entre estados por número de multas por exceso de velocidad
#26
Rango entre estados por número de violaciónes en movimiento
#15
Rango entre estados por número de violaciones de DUI
#26
Estado con el mayor número de licencias suspendidas
Aunque los accidentes automovilísticos son una característica lamentablemente inevitable del tiempo que se pasa en la carretera, las tasas de accidentes varían de una ciudad a otra y de un estado a otro. Entre los cincuenta estados, los conductores de California clasifican al 17 lugar en el número de accidentes automovilísticos por conductor.
- Clasificación de los Estados: #17
- Porcentaje de conductores en California con: 9.4%
Aunque conducir en estado de ebriedad nunca es aceptable, es un delito más común de lo que muchos suponen. Los conductores de California clasifican al 15 lugar en la cantidad de DUI por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #15
- Porcentaje de conductores en California con: 1.8%
La conducción imprudente se refiere a una infracción de tráfico específica: cuando los conductores actúan deliberadamente de forma peligrosa a pesar de los riesgos que se imponen tanto a ellos mismos como a los demás. Entre los cincuenta estados, los conductores de California clasifican al 23 lugar en el número de delitos de conducción imprudente por conductor.
- Clasificación de los Estados: #23
- Porcentaje de conductores en California con: 1.3%
El equipo de Insurify clasifica a los conductores groseros como aquellos que cometen las siguientes infracciones de manejo: no ceder el paso o no detenerse, dar marcha atrás indebidamente, rebasar donde está prohibido, seguir cerca, carreras callejeras o chocar y correr. Entre los cincuenta estados, los conductores de California clasifican al 23 lugar en infracciones de conducción groseras.
- Clasificación de los Estados: #23
- Porcentaje de conductores en California con: 1.5%
Exceder el límite de velocidad puede poner en peligro a otros y dejar una mancha permanente en su historial de manejo. Los conductores de California clasifican al 39 lugar en el número de infracciones por exceso de velocidad por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #39
- Porcentaje de conductores en California con: 6.9%
No ceder el derecho de paso no solo es frustrante para otros conductores; también es peligroso. Los conductores de California clasifican al 38 lugar en cuanto a incumplimiento de las infracciones por conductor en los cincuenta estados.
- Clasificación de los Estados: #38
- Porcentaje de conductores en California con: 0.1%
Insurify Insights
El equipo de investigación de Insurify presenta Insurify Insights, una serie de estudios de automóviles, hogares y salud enfocado en los temas que afectan a todos nosotros. A través de un análisis de más de 4 millones de solicitudes de seguros de autos y una amplia variedad de fuentes de datos de confianza, el equipo de Insurify produce nuevos artículos basados en datos, análisis de tendencias, superlíneas regionales, y clasificaciones nacionales cada semana. Vea Insurify Insights como se presenta en Forbes, Fox News, USA Today, NPR, y más.
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Seguro. Gratis. Fácil de usar.
Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.
El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.
Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.